La saison des impôts arrive à grand pas au Canada. L’Agence du Revenu du Canada (ARC) indique sur son site web que les contribuables peuvent commencer à soumettre leurs déclarations de revenus pour l’année 2025 à partir du 24 février 2026.
Dans ce billet, je vous explique cinq erreurs que vous devez éviter au moment de produire votre déclaration de revenus.
Produire votre déclaration de revenus en retard
La date limite pour produire votre déclaration de revenus est le 30 avril 2025. Cependant, cela ne sous-entend pas que vous devez attendre cette date pour la soumettre. Habituellement, les employeurs, les courtiers et les autres institutions concernées envoient les feuillets d’impôts qui détiennent les informations nécessaires pour produire la déclaration de revenus au cours du mois de février. Par conséquent, vous devez être en mesure de produire votre déclaration de revenus d’ici le mois de mars.
Si vous manquez la date limite du 30 avril, vous pouvez vous trouver dans une position ou vous devez payer des intérêts sur votre dette fiscale si vous devez de l’argent à l’ARC ou à Revenu Quebec. Normalement, les intérêts commencent à s’accumuler à partir du 1er mai 2026. Le montant des pénalités peut être important et correspond à 5 % de l’impôt impayé, plus 1 % de cet impôt pour chaque mois de retard, jusqu’à un maximum de 12 mois.
Détruire les documents supportant votre déclaration
Les documents relatifs à vos impôts doivent être conservés car l’ARC peut en tout temps procéder à une révision d’une déclaration passée et vous exiger de les soumettre. L’ARC exige que vous conserviez les documents relatifs à l’impôt pendant au moins six ans. Ces documents incluent les preuves supportant vos demandes de crédits d’impôts ou de déduction sur votre revenu imposable, vos relevés bancaires ainsi que votre déclaration de revenus et avis de cotisation reçu de l’ARC.
Omettre de mettre à jour ses informations personnelles
Qu’ils s’agissent de votre adresse postale, de votre statut matrimonial ou d’un changement dans votre situation familiale comme l’arrivée d’un enfant, vous devez mettre ces informations à jours auprès de Revenu Quebec ou de l’ARC. Le changement d’adresse doit être faite le plus rapidement possible, particulièrement si vous recevez vos communications de l’ARC ou de Revenu Quebec par la poste.
Lorsque vous préparez votre déclaration de revenu, vous trouverez dans le questionnaire des questions sur de potentiels changements dans votre situation familiale. Dans cette section, vous devez déclarer tous les changements qui se sont produits durant l’année en question.
Faire une fausse déclaration
Revenu Quebec et l’ARC sont très sévères quand il s’agit de punir les fausses déclarations ou les omissions de déclaration de revenus. S’il s’est avéré que cela s’est produit, vous pourriez avoir à payer des amendes. Les détails des amendes de l’ARC peuvent être trouvez ici.
Cependant, si après la production de votre déclaration de revenus, vous découvrez que vous avez involontairement omis ou sous-estimé certaines sources de revenus, vous pouvez demander un ajustement via le processus de redressement. Pour cela, vous devez soumettre une demande de redressement en ligne ou par papier via le formulaire de T1-ADJ.
Le même processus s’applique si vous avez déclaré trop de revenu par erreur. Vous pouvez demander un ajustement via le processus de demande d’ajustement.
Omettre de réclamer ses déductions et crédits d’impôts
Les déductions éligibles et les crédits d’impôts vous permettent de réduire votre charge fiscale. Si vous avez des dépenses déductibles dans le cadre de vos activités qui génèrent du revenu, vous devez compiler les preuves et inclure ces déductions dans votre déclaration de revenus.
De même, vous devez vous informer sur tous les crédits d’impôts qui s’appliquent à votre situation. Que vous soyez un étudiant ou un proche-aidant, les déductions vous permettent d’économiser en impôts. Si vous ne préparez pas vous-mêmes vos déclarations de revenu, il est important de bien informer le professionnel qui produit la déclaration sur votre situation afin qu’ils comprennent les crédits auxquels vous pourriez être éligible.
Vous n’avez pas besoin de faire la demande de certains crédits, comme le crédit de solidarité car les logiciels d’impôts le font automatiquement dès que vous avez terminé d’entrer toutes vos données et informations fiscales.
Questions fréquentes (FAQ)
Comment corriger une erreur dans la déclaration de revenus ?
Si vous avez déjà soumis votre déclaration de revenus, vous pouvez corriger une erreur en soumettant une demande de redressement en ligne ou en remplissant le formulaire papier T1-ADJ.
Puis-je modifier ma déclaration de revenu après l’avoir soumis ?
Vous êtes autorisée à modifier votre déclaration de revenu des dix dernières années. Pour le faire, vous pouvez retransmettre votre déclaration de revenus en utilisant le même logiciel utilisé initialement ou en utilisant le processus de redressement explique plus haut via le formulaire T1-ADJ.
Comment de temps prend-il à l’ARC pour traiter une demande de redressement ?
Le traitement d’une demande de redressement soumis par papier ou en ligne peut prendre de 16 à 48 semaines.
Que se passe-t-il si l’ARC commet une erreur ?
Si l’erreur vient de l’ARC, l’ARC vous soumettra un nouvel avis de cotisation.
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